Предоставление подложных документов статья

Предоставление поддельных документов при получении кредита

Предоставление подложных документов статья

Время чтения 5 минутСпросить юриста быстрее. Это бесплатно! Размер шрифта: A+ | A−

Подделка документов при получении кредита грозит уголовной ответственностью по ст. 327 или ст. 159.1 УК РФ – в зависимости от целей, которые ставил перед собой заемщик, и фактических обстоятельств произошедшего. В первом случае (ст. 327 УК РФ) нет цели совершить хищение кредитных средств, а во втором – именно ради этого и представляются в банк поддельные документы.

В связи с тем, что банки предъявляют к заемщикам достаточно жесткие требования, соответствие которым нужно подтвердить официально, многие представляют либо полностью поддельные документы, либо содержащие недостоверные (ложные) сведения.

Например, завышается размер доходов в соответствующей справке или в 2-НДФЛ. Или человек не работает, но предоставляет подтверждающий трудоустройство документ и справку о доходах.

Речь может идти и о других документах и сведениях, которые требует банк, – здесь все зависит от ситуации и кредитного продукта.

Статья 327 УК РФ (в новой редакции, действующей с 6 августа 2019 года) предусматривает ответственность:

  1. За подделку или изготовление официального документа в целях его использования – ч. 1 ст. 327 УК РФ.
  2. За подделку паспорта или иного удостоверяющего документа – ч. 2 ст. 327 УК РФ.
  3. За использование заведомо поддельного официального документа – ч. 3 ст. 327 УК РФ.
  4. За использование заведомо подложного документа – ч. 5 ст. 327 УК РФ.

Таким образом, независимо от того, какой именно поддельный документ был представлен в банк, заемщик может быть привлечен к уголовной ответственности. Основное условие – лицо знало, что представляет поддельный официальный или подложный другой документ.

К официальным документам относятся:

  • любые документы, удостоверяющие личность, то есть паспорт, военный билет и т.п.;
  • любые документы, которые изданы, созданы, выданы органами власти в установленном порядке;
  • любые документы, которые предоставляют права или освобождают от обязанностей и могут для этих целей быть представлены в органы власти и приняты ими;
  • отдельные разновидности документов, как, например, нотариально удостоверенные копии документов.

Применительно к ситуации получения кредита среди официальных документов, как правило, фигурируют только две их категории: паспорт и его аналоги, а также правоустанавливающие документы на недвижимость, которая будет предметом залога. Справка 2-НДФЛ к официальным документам не относится.

Для наступления уголовной ответственности необходимо, чтобы официальный документ был поддельным. Подделка исключает подлинность документа, то есть содержащиеся в нем сведения должны быть полностью или частично недостоверными (ложными). Подделан может быть и сам бланк документа, а также содержащиеся в нем печати и подписи.

Часть 5 ст. 327 УК РФ предусматривает ответственность за использование заведомо подложного документа. Здесь нет указания на то, что документ должен быть официальным. Кроме того, используется термин «подложный», а не «поддельный».

«Подложный документ» – более широкое понятие, чем «поддельный документ». Подложный документ может не содержать никаких признаков подделки, и будет подложным только потому, что используется чужим лицом, без ведома хозяина, без его согласия. Но, вместе с тем, подложный документ может быть и поддельным – и этот факт уже достаточный признак подложности документа.

Несмотря на то, что представление в банк подложных (поддельных) документов формально образует состав преступления, предусмотренный ст. 327 УК РФ, на практике все не так однозначно. Основные вопросы, которые оказывают влияние на факт привлечения к ответственности:

  • о каком именно документе идет речь;
  • можно ли считать документ официальным, особенно в части наделения правами или освобождения от обязанностей;
  • как именно и для каких целей был представлен документ;
  • каким образом представление документа и указанные в нем сведения повлияли на решение банка.

Типичная ситуация – представление справки о доходах (2-НДФЛ) с завышенной суммой или в отсутствие официального дохода – в последнее время трактуется судами как отсутствие состава преступления. Ссылаются либо на то, что она не является официальным документом, либо на то, что не было использования подложного документа для целей получения прав или избавления от обязанностей.

Привлечение к ответственности по ст. 327 УК РФ, как правило, не влечет серьезных последствий.

Хотя части 1-4 предусматривают лишение свободы до 2-4 лет, ранее не судимые лица получают на практике условное наказание или не связанное с лишением свободы. По части 5 ст. 327 УК РФ лишения свободы нет.

Наказание – штраф до 80 тыс. рублей или в размере дохода до 6 месяцев, обязательные работы до 480 часов, исправработы до 2 лет или арест до 6 месяцев.

Ответственность по ст. 159.1 УК РФ

Эта статья предусматривает ответственность за мошенничество в сфере кредитования. Предоставление поддельных документов при получении кредита само по себе не образует состав преступления. Банк и следствие должны доказать, что целью было хищение кредитных средств, а сделать это сложно.

Если кредит выдан не был, это все равно может влечь ответственность – за приготовление или покушение. Но если потенциальный заемщик сам не скажет, что хотел похитить деньги, то вряд ли умысел на хищение будет доказан.

Если же кредит все-таки был выдан, но заемщик начал погашать долг, то речи о хищении денежных средств вообще не может идти.

Как правило, по этой статье привлекают, когда кредит был оформлен по чужим документам, на другое лицо и (или) заемщик не вернул ни копейки, да и не собирался изначально этого делать.

Чем грозит ответственность по ст. 159.1 УК? Мошенничество в сфере кредитования наказывается куда более жестко, чем простое представление подложных (поддельных) документов. Однако и здесь по части 1 ст. 159.

1 УК РФ лишение свободы не предусмотрено.

До 4-6-10 лет лишения свободы могут приговорить по другим частям, если преступление совершено в группе, с использованием служебного положения, в крупном (1,5 млн рублей) или особо крупном (6 млн рублей) размере.

Источник: https://law03.ru/crime/article/predostavlenie-poddelnyx-dokumentov-pri-poluchenii-kredita

Статья 327 УК РФ — подделка документов

Предоставление подложных документов статья

Изготовление фальшивых документов никогда не было большой редкостью в криминалистической практике. В последнее время с технической точки зрения это стало намного проще, потому что появилась современная множительная и полиграфическая техника, позволяющая с высокой степенью достоверности изготавливать любые виды документации, любые бланки, печати и так далее.

Государство всегда преследовало подделку официальных документов, поскольку это напрямую вредит установленному и подлежащему учёту документообороту и служит основанием для совершения других, зачастую опасных, преступлений и правонарушений. В действующем УК ответственность за производство фальшивых документов оговаривается ст. 327.

Портал bukva-zakona.com обращает ваше внимание на то, что хотя подделка официальных документов любого типа является разновидностью мошеннических действий, она ввиду особой опасности для нормальной жизнедеятельности государства выделена в отдельную статью.

Какие документы считаются официальными?

В ст. 327 УК РФ перечислены те виды документов, которые государство признаёт официальными и фальсифицирование которых служит основанием для применения положений данной статьи.

  • документы, удостоверяющие личность гражданина РФ (паспорт, военный билет, приписное свидетельство, свидетельство о рождении и другие);
  • государственные награды и сопроводительная документация к ним;
  • печати и штампы государственных организаций;
  • утверждённые государством бланки документов, используемые в различных областях жизнедеятельности.

Официальным может считаться любой документ государственных или муниципальных органов при использовании которого гражданин может извлечь выгоду (в том числе материальную), получить какие-либо преференции или льготы, а также быть избавленным от каких-либо обязанностей.

Например, контрафактный бланк больничного листа позволяет не только на якобы законных основаниях не посещать работу, но и рассчитывать на денежные выплаты со стороны страховых медицинских фондов.

Поддельное водительские права позволяют управлять транспортным средством, не имея на это законных оснований.

Каким бы ни был официальный документ, его фальсификация позволяет извлечь определённую выгоду.

Состав правонарушения

Согласно ст. 327 УК РФ фальсификация официальных документов характеризуется следующим:

  1. Субъектом правонарушения считаются граждане, достигшие 16-ти летнего возраста на момент совершения деяния. Это означает, что несовершеннолетние не могут быть наказаны по данной статье.
  2. Объектом является законодательно установленный регламент выдачи, оформления и предоставления документации.
  3. Предметом правонарушения являются собственно сфальсифицированные документы, предоставляющие неположенные лицу льготы или освобождающие его от определённых обязанностей, то есть дающие корыстную выгоду.
  4. Субъективная сторона преступления – это изготовление, самостоятельное использование или сбыт сфальсифицированных документов, в том числе финансовых, учредительных и тому подобное.

Ответственность

Ст. 327 УК РФ структурно состоит из 3-х частей, каждая из которых оговаривает наказание за определённый вид данного преступления.

Часть 1. В данной части оговаривается наказание за правонарушение, выраженное в фальсификации документации, для собственного использования или сбыта, лицу, достигшему 16-ти лет.

Максимальное наказание, предусмотренное данной частью, составляет 2 года тюремного заключения. По усмотрению судьи возможна замена реального срока денежным штрафом или обязательными работами.

Часть 2. В ней оговаривается подделка официальной документации, имеющая целью сокрытие другого преступления (ранее совершённого или только планируемого к совершению).

Данная часть не предусматривает денежного штрафа, поскольку тяжесть преступления по данной части статьи 327 относится к средней. Максимальное наказание составляет 4 года тюремного заключения.

Часть 3. В данной части оговаривается применение сфальсифицированных документов для получения какой-либо своей выгоды. Наказание по данной части более мягкое и составляет чаще всего денежный штраф, достигающий 80 тысяч рублей. В исключительных случаях может быть применена мера в виде ареста на срок до полугода.

Срок давности

Правонарушение имеет определённый период действия, по истечении которого наказание не может быть применено. Части 1 и 3 статьи имеют срок давности 2 года. Осуждённые по этим частям в числе первых подлежат амнистированию.

Срок давности части 2 составляет шесть лет и, несмотря на то, что это правонарушение относится к категории имеющих среднюю степень тяжести, амнистия также наступает в числе первых.
(1 votes, average: 5,00 5)
Загрузка…

Источник: https://bukva-zakona.com/ugolovnoe-pravo/statya-327-uk-rf

Статья 327 УК РФ. Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков

Предоставление подложных документов статья

С точки зрения Уголовного кодекса РФ изготовление подложных документов является самостоятельным преступлением, объединяющим целый класс противоправных посягательств. В общем случае подлогом считается изготовление, хранение, сбыт и использование поддельных документов, бланков, штампов, подписей, печатей, медалей, рецептов для совершения преступления.

Часто подлог сводится к изготовлению полностью или частично фальшивого документа, либо его использование для введение в заблуждение потерпевшего. Если документ предъявляется с целью уйти от ответственности или получить права это так же признается преступлением.

Перепродажа подделок наказывается суровее, особенно если они используются для прикрытия других преступлений. Уголовная ответственность за совершение преступления наступает только для лиц, старше 16 лет.

Какие документы являются подложными

С позиции нормы уголовного законодательства подложным считается официальный, но содержащий не соответствующую действительности информацию документ. Искажение может достигаться путем подделки подписей, штампов, внесения корректировок в текст как рукописным способом, так и с использованием технических средств.

Подлогом считается изготовление копии документа, точно соответствующего официальному. Чаще всего таким способом фальсифицируют паспорта, удостоверения, дипломы денежные знаки или ценные бумаги.

Статья 159 УК РФ

Мошенничество – преступные действия, целью которых является введение в заблуждение с целью завладения чужим имуществом. Хищение совершается путем обмана, сообщения недостоверных сведений, искажения фактов, предоставления сфальсифицированных документов.

Преступник может использовать доверительные отношения с жертвой, чтобы оказать влияние и принудить к совершению определенных действий, например, принятия обязательств по возвращению денежных средств, поручительства по чужим долгам, предоплаты по договору.

Статья предусматривает наказание от штрафа в размере до 120 тысяч рублей до тюремного срока до 2 лет. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору или причинившее значительный ущерб, карается штрафом от 300 тысяч рублей, обязательными или исправительными работами, принудительными работами с ограничением свободы, либо лишением свободы на срок до 5 лет.

Строгое наказание предусматривается за совершение преступления с использованием служебного положения, штраф составит от 100 до 500 тысяч рублей, а срок тюремного заключения – до 6 лет.

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности, связанное с преднамеренным неисполнением обязательств по договору, также подпадает под действие ст. 159 УК РФ. Суд может назначить наказание виновному лицу как в виде штрафа, так и в виде обязательных, исправительных или принудительных работ или приговорить к заключению на срок до 5 лет.

ряда официальных документов позволяет гражданам и предприятиям реализовать права или устранить какое-либо обязательство. Помимо этого, официальные бланки дают возможность выполнить обязательные формальности для подтверждения или защиты гражданских прав.

Подделка официальных бумаг искажает их подлинное содержание, в результате чего виновное лицо может необоснованно приобрести право или получить освобождение от обязанностей. В представленном материале можно узнать, какая ответственность грозит за подделку официальных бланков и документов.

В чем заключается преступление

При подделке происходит изменение сути официального документа, хотя способы этого противоправного действия могут быть различными. На практике, преступники используют следующие способы при подделке государственных и иных официальных бланков:

  1. изготовление или сбыт нового документа, которого не существовало в действительности;
  2. подделка путем внесения в его содержания заведомо искаженных данных – подчистка, изменение печати или подписи;
  3. неправомерное изменение части официального бланка, с сохранением сути и содержания остальной части.

3 способа получить бесплатную консультацию юриста 01

Задать вопрос юристу-консультанту в онлайн чате снизу справа

Заказать обратный звонок (кнопка снизу слева), вам перезвонит юрист через 10 минут

Наказание за подделку будет грозить только за противоправные действия с бланками, которые перечисляет статья 327 УК РФ. В их состав входят:

  1. удостоверения, выданные уполномоченными государственными или муниципальными органами и ведомствами;
  2. иные официальные бумаги, предоставляющие право или устраняющие обязанности преступника;
  3. государственные бланки с установленной системой защиты, либо изготовленные типографским способом в рамках госзаказа.

Удостоверения позволяют подтвердить правовой статус его обладателя, что сопровождается выплатой субсидий, предоставлением льгот или выделение жилых помещений. Следовательно, изготовление фальшивых удостоверений, а также их последующая реализация, преследует строго корыстные мотивы правонарушителя.

Среди конкретных видов официальных бланков, которые могут подделываться с преступными целями, можно выделить:

  1. противоправное исправление первичных бухгалтерских документов для сокрытия растраты, хищения и иных незаконных действий с имущественными и денежными активами;
  2. представление подложных финансовых документов для получения банковских выплат;
  3. аналогичные действия в отношении медицинских справок позволяет претендовать на получение дополнительных льгот или платежей за счет государства или предприятий;
  4. изготовление поддельных проездных бланков дает право незаконно пользоваться бесплатным проездом на транспорте, либо получить компенсацию за проезд.

Уголовная ответственность за данное преступное деяние регламентирована ст. 327 УК РФ. Так как в ряде случаев может наступать только административная ответственность за аналогичные действия, правоохранительным органам предстоит выяснить не только вид фальшивого документа, но и его правовой статус.

Рассмотрим, что грозит нарушителю по данной норме и сколько лет заключения дают за подобное преступление.

Уголовное наказание

Какое наказание бывает за противозаконное изготовление, сбыт или подделку официальных справок? В состав возможных санкций, который предусматривает Уголовный кодекс РФ, входят:

  1. ограничение свободы;
  2. работы принудительного характера;
  3. арест;
  4. тюремное заключение.

По части третьей рассматриваемого состава перечень санкций будет другим, в него входят штраф, исправительные или обязательные работы, а также арест.

https://www.youtube.com/watch?v=BRiWVf5p8Xs

Какой максимальный и минимальный срок заключения предусмотрен за подобное деяние? По части первой суд может вынести приговор на максимальный срок до двух лет, тогда как по части второй – не более четырех лет. Минимальный предел такой санкции законом не установлен.

Выявление преступлений может происходить различными способами:

  1. должностным лицом уполномоченных органов при обращении граждан за получением определенных прав;
  2. гражданами, при совершении различных сделок;
  3. налоговыми органами в процессе проведения выездных и камеральных проверок;
  4. правоохранительными органами в процессе проверки документов или по обращениям заинтересованных лиц.

Срок давности

Срок давности по данной категории преступлений составляет два года. Это связано с небольшой тяжестью указанного состава по правилам ст. 78 УК РФ.

Если привлечение к ответственности осуществляется за пределами двухгодичного срока, виновное лицо подлежит освобождению от наказания.

Для установления факта преступления правоохранительным органов необходимо доказать, что подложный документ порождал права или устранял обязанности предъявителя. К таким доказательствам может относиться совершение сделок с фальшивой документацией на объект недвижимости.

Освобождение от установленной обязанности может заключаться в предоставлении льгот по оплате коммунальных услуг. В этом случае представленное удостоверение ветерана или пенсионера позволит получить существенную скидку по квитанции ЖКХ.

В ряде случаев за подделку наступает административная ответственность. Основания для возбуждения административного дела регламентированы ст. 19.23 КоАП РФ и распространяются на следующий состав документов:

  1. бланк, удостоверяющий личности гражданина (общегражданский паспорт, свидетельство о рождения и т.д.);
  2. бланки, не относящиеся к категории официальных государственных документов.

Среди санкций административного воздействия указан только штраф в размере от 30 т. руб. до 40 т. руб. При этом одновременно обязательно применяется конфискация орудий противоправного деяния.

Петр Романовский, юрист Работает в юридической сфере 16 лет, специализация — разрешение жилищных споров, семейные дела, наследство, земельные споры, уголовные дела.

г. Москва, Площадь Киевского вокзала, 2 8 800 350 33 86

Бесплатная горячая линия

В России такой вид преступления, как подделка документов и подписи крайне распространен, поэтому по примеру СССР, за его совершение предусмотрена довольно серьезная ответственность. Наказание хоть и не такое суровое, как в прошлом, но это деяние относится к числу средне тяжких.

Предлагаем подробно разобрать структуру, основные признаки, и наказание за преступление по статье 327.

Статья 327 УК РФ — наказание и срок давности за подделку документов

Для начала обозначим, что сроки давности по судебным делам по статье 327 УК РФ не применяются в тех случаях, если субъект осознает, что он разыскивается правоохранительными органами. В таком случае ответственность будет действовать даже и через 20 лет. Если же лицо не скрывается, то указанный срок давности будет составлять ровно шесть лет.

Что касается санкций и ответственности, то здесь они не имеют однозначного характера, т.к. их размер прямо зависит от целого ряда обстоятельств. Ниже мы обозначим все возможные варианты:

  • подделка (именно с целью продажи или использования) — лишение свободы до двух лет;
  • в целях сокрытия иного преступления — до четырех лет заключения;
  • использование (в случаях, если лицо знает о подделке) — два года исправительных работ и крупный штраф (до 80 тыс. рублей).

Общие сведения о подделке документов

Сбыт поддельных документов является распространенным бизнесом, при выявлении которого ответственных людей могут осудить. Некоторые граждане для своих целей могут изготавливать подложные официальные бумаги.

Отметим, что преступление может заключаться также в использовании липового штампа, печати или подписи. Потому как они способны наделить человека правами, которыми он на самом деле не обладает.

  1. Получение престижной работы благодаря фальшивому диплому и наградам.
  2. Оправдание прогула или иного нарушения, допустим, при помощи медицинской справки.
  3. Использование лицензии для осуществления деятельности, на которую нет прав.
  4. Мошенничество. В этом случае может потребоваться поддельное удостоверение личности, свидетельство о праве собственности и другие бумаги.
  5. Получение надбавки к зарплате, допустим, благодаря повышению классности водителя.
  6. Заработок. Его приносит изготовление бухгалтерских бланков, финансовых справок, паспортов и т.д.
  7. Уход от ответственности или сокрытие преступлений с помощью подделки документов.
  8. Фальсификация для получения гражданства России жителями Беларуси, Узбекистана, Украины, Германии, Израиля и других стран.

В любом случае, если человек будет подделывать оригиналы бумаг, к примеру, кассовый отчет, он станет нарушать закон. Также покупка и использование фальшивок считается правонарушением. Поэтому следует знать, какое наказание в данном случае положено.

Квалифицирующие признаки

Подделывание документов может квалифицироваться как административное нарушение и как уголовное преступление. Все зависит от конкретной ситуации, непосредственно от мотивов, от совершаемых действий и последствий.

Если гражданин решился подделать бумагу, его могут наказывать по Административному кодексу. В этом случае не будет судимости, но придется заплатить штраф.

Однако если преступление несет опасность для общества, либо человек получает значительную выгоду, его могут привлечь по статье УК РФ. Отметим, что в России незаконным считается даже приобретение фальшивых бумаг, если покупатель успеет ими воспользоваться для своих целей. Приговор может ужесточиться при наличии квалифицирующих признаков.

Важно! Лицо будет наказываться более строго, если получение фальшивых бумаг связано с сокрытием преступления или смягчением наказания. Также отягчающим обстоятельством выступает мошенничество, которое осуществлялось с использованием подделок.

Еще жестче будет приговор для должностных лиц и государственных служащих, занимающихся фальсификацией. Как можно понять, наказание за подделку печати может караться по статье УК РФ. В лучшем случае человеку грозит крупный штраф. Однако имеют право сажать на определенный срок, если преступление будет считаться серьезным.

Кто считается преступником

Люди могут заблуждаться в том, кому грозит срок за использование поддельных документов. Некоторые считают, что наказывать будут только того, кто изготавливает фальшивки. Однако, по законодательству, осудить можно не только сбытчиков, но и покупателей.

Безусловно, изготовление фальшивых бумаг является серьезным преступлением, в особенности, если человек массово этим занимается. Потому как подделки будут давать людям возможность совершить другое преступление либо как-то иначе навредить обществу.

Мошенник сможет называться другим именем, чтобы потом его не нашли. Также возможна будет продажа машин и квартир по фальшивым свидетельствам о собственности.

Эти и другие правонарушения происходят благодаря тому, кто изготавливает фальшивки.

Как уже говорилось, покупателя тоже могут наказать за умышленное получение поддельных копий или оригиналов документов. Однако его осудят только в том случае, если ненастоящая бумага была использована. Если же гражданин не смог или не успел ее применить для своих целей, тогда под статью попадет продавец.

Преступником не будет считаться тот, кто не знал про подделку бланка. Поэтому для вынесения приговора потребуется доказательство неправомерных действий.

Уголовная и административная ответственность

Уголовная ответственность наступает в следующих случаях:

Источник: https://SudVoronezh.ru/poddelka-dokumentov-statya-nakazanie-otvetstvennost-chto-grozit-za-poddelnye-dokumenty/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.